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在热门栏目中,选股数据中心市场中心客户小莫发表研究报告,将中安在线(06060)从“中性”升级为“过度匹配”,并将目标价从22港元上调至36港元。降低信用风险敞口,进一步提高盈利能力。随着中国信贷周期的收紧,公司还积极调整了消费金融业务的规模,包括保费和贷款余额。截至12月19日,公司已将贷款余额的风险敞口降低了22%。可见,公司正在积极控制自身贷款风险,并采取更加严格的风险控制措施。今年以来,公司进一步加强风险控制,调整了相关信用保险业务。

小莫表示,消费金融业务的收缩和贷款余额的减少将大大降低公司的资产负债表风险,使公司未来的综合成本率将好于此前的预期。因此,对2020/2021年承保利润预期进行了修订,以反映综合成本率的进一步提高。我们将努力寻找新的机会。我们将与Fubang人寿保险(香港)有限公司合作,在香港设立ZA LIFE有限公司。从股权情况看,中安在线的子公司中安科技(国际)集团有限公司持股65%,富邦人寿持股35%。今年5月,中安人寿通过快车道获得了保险业监管部门颁发的全数字保险公司牌照,并将致力于为年轻一代设计一款上网方便、操作方便、价格实惠的保险产品。

同时,中安在线的全资子公司中安虚拟金融有限公司已在香港开业。虽然其商业影响力还处于起步阶段,但小摩预计,依托其技术优势,加强技术配置也将成为缓解其保险业务压力的关键措施。在提升中安国际“超配”评级的小莫看来,低估了中安资产负债表的改善,错失了最初的发展机遇。因此,小莫将中安国际的“中性”评级提升至“过度匹配”评级,将目标价从22港元上调至36港元,并对公司采用了分部估值法,其中保险业务估值近374亿元,科技业务估值154亿元。

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